Elle finance des décalages de très courte durée (quelques jours) entre recettes et dépenses dans les situations suivantes :

• paiement des salaires en fin de mois alors que les encaissements des ventes ne sont pas réalisés,

• échéances fournisseurs anticipées par rapport aux échéances clients (dates différentes).

Il s'agit d'un crédit "par caisse" c'est à dire que la banque autorise l'entreprise à avoir un compte momentanément débiteur moyennant un décompte d’intérêts débiteurs.

Le montant de la facilité dépend du Chiffre d'Affaires, du cycle d'exploitation de l'entreprise et des autres crédits accordés par la banque (maximum : 1 mois de Chiffre d’Affaires).